三井住友信託銀行株式会社
既存のお客様(主に60歳以上)のご自宅や勤務先を訪問し、マネープランやライフプランに合った資産運用のアドバイスを行います。退職金の運用アドバイスや老後資金の相談、相続について等様々な金融に関するお悩みに対して、解決策やアドバイスを提供します。
<主な提案内容>
・投資信託、保険商品、各種預金などの販売
・満期の案内や増額の提案
・相続、遺言関連、不動産、住宅ローンなどの顧客情報収集
<業務スタイル例>1日2～3名のお客さまを訪問
◎次世代承継型信託や遺言信託、不動産など幅広い商品を揃えており、お客様の多様なニーズにも対応可能！
◎転勤なし！お客様と長期的な関係性を築くことが可能！
◆業務内容詳細
① 資産運用に関する提案・手続き
・既存顧客を訪問し、以下のような商品・サービスを案内する。
・預金に関する各種手続き
・定期預金の更新手続き
・投資信託の案内
・保険商品の案内
・その他、資産運用に関する相談対応
・商品販売に伴う各種手続き
・担当顧客の資産状況やニーズを確認し、適切な商品やサービスを案内する。
② 資産管理に関する相談対応
・信託銀行ならではのサービスとして、以下のような相談の一次窓口を担当する。
・遺言、遺産相続
・不動産
・その他、資産承継や資産管理に関する相談
※担当者がすべての業務を一人で完結させるわけではない。
※お客様から相談内容を聞き取り、行内の専門スタッフやグループ会社へつなぐ役割を担う。
連携先の例：
遺言信託・相続関連の専門コンサルタント
不動産担当者
三井住友トラスト不動産
その他の専門部署・グループ会社
※専門的な実務は各担当者が行うため、資産運用アドバイザーには、まずお客様の相談を受け止めて必要な部署へ適切につなぐことが求められます
③ 帰店後の事務処理
訪問後はオフィスに戻り事務処理をお願いします。
・書類の確認
・専用システムへの入力
・顧客情報・活動履歴などの入力
・Excelを使用した各種データ入力
・その他、営業活動に付随する事務処理
※基本的に既存フォーマットへの入力が中心です
※文字・数字の入力、既存ファイルの確認など、基本的なPC操作ができれば問題ないレベル
4. 担当顧客
・顧客層
→主な顧客は、資産運用や資産管理を目的として信託銀行を利用する個人のお客様。
→年齢層はおおむね60代から80代
・日常的な入出金よりも、資産運用・資産管理を目的とする顧客が中心
・高齢のお客様が多いため、丁寧で分かりやすい説明が必要
・担当世帯数
→京都支店では、1人あたりおおむね以下の世帯数を担当する想定。
→約300～600世帯程度
5. 営業スタイル
訪問件数
1日あたりの訪問目標は、原則として3件程度。
ただし、毎日必ず3件訪問するという運用ではない。
例：
午前1件、午後1件
午前中のみ訪問
1日2～3件（多い日で4件程度）
お客様の都合やアポイント状況によって変動する。
移動方法
一度京都支店へ出社した後、訪問先へ向かう
訪問には社用車を使用
車での外勤が必須
運転に不慣れな場合は、運転指導や練習の機会を設けることが可能。
6. 1日のスケジュールイメージ
時間帯 業務内容
8:00～8:30頃 出社
8:50頃 始業・朝礼
午前 訪問準備、顧客訪問
昼 休憩
午後 顧客訪問
帰店後 書類確認、専用システム入力、事務処理
17:10頃 所定終業
18:30頃まで 多くのアドバイザーが退社
お客様の都合により、17時30分頃からのアポイントが入る場合がある。
その場合、会社に戻る時刻が19時頃、または20時前になることがある。
ただし頻度としては「たまにある」程度。
京都支店では、原則として20時までには退社するよう運用している。
■研修制度：約2ヶ月は導入研修/フォローがあります。
1ヶ月目一般過程試験(支店にてフォロー)
2ヶ月目資格取得を目指します(事務系、商品ロープレ、同行フォローなど)
・プログラム化された集合研修は少なく、ご経験・スキルに応じオーダーメイドの研修制度でフォローしています。
■働き方
・大手企業らしく育休・時短など女性の働く環境が制度として確立◎
・制度だけでなく社内の雰囲気からも産休や育休を取得しやすく、復帰後も時短勤務が可能です。
※参考：https://www.smtb.jp/recruit/new-graduate/culture/women
■雇用形態
・入社後6ヶ月間を試用期間後、有期雇用契約(期間：1年間)となり、1年毎の契約更新(※契約更新基準有)となります。
・5年を超えて更新した場合は、無期雇用契約への転換が可能です。基本的には無期雇用への転換を前提とした制度となります。
・毎年7月の契約更新時に給与の見直しを行い、全支店での本ポジション平均年収は約450万～500万円程度です。
■当社について
・信託機能と銀行機能を融合した国内唯一の専業信託銀行！
・グループの基盤を生かし社内の各分野のスペシャリストと連携しワンチームでお客さまの人生に寄り添えます。
変更の範囲：無
～地銀・信金出身者・保険会社出身者活躍中/育産休明けの方・子育て中の方も多数在籍～